欧美银行业再为错误埋单

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　　昨日，据英国当地媒体报道，本周晚些时候，瑞士银行(UBS)将与全球多国监管机构就涉嫌操纵伦敦银行间同业拆借利率(Libor)达成和解，UBS将支付近15亿美元的罚金。而除了瑞银，汇丰、渣打等这些全球性跨国银行同样因各种各样的丑闻而“大出血”。一位银行业内分析人士对《国际金融报》记者表示：“接二连三的巨额罚款支出已经在一定程度上影响到这些银行的运营。”

　　欧美银行业屡现天价罚款

　　根据境外媒体援引知情人士透露的消息报道，瑞银即将与英国、美国及瑞士的有关部门达成协议，支付近15亿美元的罚款。尽管**后的谈判仍在继续，但预计瑞银和美国**交易委员会(CFTC)、美国司法部(DoJ)、英国金融服务管理局(FSA)以及瑞银在瑞士的主要监管机构――瑞士金融市场监管局(Finma)之间的协议将在周三公布。而这一协议将使瑞银成为继巴克莱(Barclays)之后，承认在Libor领域有不当行为的第二家银行。此外，瑞银日本证券子公司将对美国的一项刑事指控认罪，目前认罪答辩的条款仍在谈判中。

　　如果说，瑞银15亿美元的巨额罚款令人咋舌，那么汇丰在近期内支付的罚款额则更显天价。上周末，阿根廷司法部门宣布，汇丰银行在该国的分支监管不力，没有报告可疑洗钱交易，因而向这家银行开出600万美元罚单。这已是汇丰在短短几日之内接收的第二张罚单。就在几日之前，汇丰银行宣布，已就美国政府的反洗钱调查同美国政府达成了一揽子和解协议，其中包括同美国司法部达成的一个为期五年的“暂缓起诉协议”，为此，汇丰银行付出的代价是19.21亿美元，创下美国历史上洗钱案的**高和解金额。

　　此外，渣打银行因美国政府的洗黑钱指控同意将再支付3.3亿美元，以期与美国政府达成和解。其实，渣打银行已于第三季度向纽约州金融局支付3.4亿美元，加上预期的3.3亿美元，共罚款6.7亿美元。渣打银行财务董事Richard Meddings表示，洗黑钱指控有望在今年结束。

　　然而，真能如银行家们所期望的那样，支付罚款之后就能一了百了吗?“除非银行在各个市场的经营是百分之百中规中矩，否则类似瑞银、汇丰、渣打这样的案件仍会层出不穷，甚至在未来几年内还会出现集中爆发的情况。”上述分析人士表示。

　　天价罚款冲击银行运营

　　尽管，瑞银支付的15亿美元已经较巴克莱的4.5亿美元的罚款高出两倍多，但是目前不少业内人士认为，其他银行因操纵Libor所将付出的代价很可能会更严重。据悉，几家银行已提高罚款的预期。

　　“Libor操纵案所牵涉的银行众多，而对巴克莱和瑞银的罚款还只是监管机构处理此事件的开始而已，未来势必会有更多银行因操纵Libor而付出代价。”上述分析人士进而指出，“此外，全球各国金融监管机构对银行监管的加强，尤其是各国监管机构逐步联手强化对全球性大型银行的监管，也将在一定程度上导致更多的银行业丑闻被披露，银行也将因此而付出代价。”

　　日前，英国和美国银行监管当局联合发布有关处理全球性银行破产的**跨境方案，从而防范大银行倒闭给整个市场带来的巨大冲击。此外，美联储在上周出台了加强外资银行监管的规定，全球总资产超过500亿美元、在美分支机构总资产超过100亿美元的外资银行须将其所有在美分支并入一家美国控股公司名下，而且要遵守与美国银行机构相同的风险管理和资本充足规定。

　　而一笔又一笔的天价罚款已然开始对这些大型银行的运营产生负面影响。“一方面，金融危机爆发之后，全球性大型银行的盈利水平已难现往日盛景，在运营成本不断增加的情况下，银行净利水平收缩，因此这些巨额的罚款对收入本就减少的银行显然是一大沉重的负担。”上述分析人士进一步指出，“另一方面，银行业接连不断地爆出丑闻，势必令监管机构加强对银行的监管，这反过来将削弱银行的盈利能力。”

　　(责任编辑：leonlee07)

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